【什么叫基金净值】基金净值，是衡量基金产品价值的重要指标之一，也是投资者在选择和评估基金时最常参考的数据。它反映了基金在某一特定时间点的单位资产价值，是计算投资者收益和亏损的基础。
一、基金净值是什么？
基金净值（Net Asset Value, 简称NAV）是指基金总资产减去总负债后的净值，再除以基金总份额后得到的每份基金的价值。简单来说，就是每一单位基金所代表的实际资产价值。
基金净值通常每天更新一次，一般在交易日结束后由基金管理公司计算并公布。
二、基金净值的计算方式
基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债） ÷ 基金总份额
- 基金总资产：包括基金持有的股票、债券、现金等所有资产。
- 基金总负债：包括基金应付的管理费、托管费、税费等费用。
- 基金总份额：指基金发行的所有份额总数。
三、基金净值的作用
| 作用 | 说明 |
| 计算投资收益 | 投资者买入和卖出基金时，根据净值计算盈亏。 |
| 评估基金表现 | 净值的变化反映基金的投资表现。 |
| 决定申购赎回价格 | 申购或赎回基金时，按当日净值进行交易。 |
四、基金净值与基金价格的区别
| 项目 | 基金净值 | 基金价格 |
| 定义 | 每份基金的实际资产价值 | 投资者实际买入或卖出的价格 |
| 来源 | 基金公司计算 | 可能包含申购费、赎回费等附加费用 |
| 是否变动 | 每日更新 | 与净值一致，但可能有浮动 |
五、基金净值的查询方式
1. 基金公司官网
大多数基金公司会在官网提供每日的基金净值信息。
2. 第三方平台
如天天基金网、东方财富网、同花顺等平台也提供基金净值查询服务。
3. 手机App
投资类App如支付宝、微信理财通等也会显示基金净值。
六、基金净值的注意事项
- 净值高低不代表好坏：高净值不一定意味着基金表现好，低净值也不一定差。
- 关注净值变化趋势：长期来看，净值增长才是关键。
- 注意费用影响：管理费、托管费等会从净值中扣除，影响最终收益。
总结
基金净值是衡量基金价值的核心数据，投资者应了解其含义及计算方式，并结合基金的历史表现、投资方向等因素综合判断。在实际操作中，不要只看净值高低，更要关注基金的整体表现和长期潜力。
| 关键词 | 含义 |
| 基金净值 | 每份基金的实际资产价值 |
| 计算公式 | （总资产 - 总负债）÷ 总份额 |
| 查询方式 | 官网、第三方平台、手机App |
| 注意事项 | 不代表好坏，关注趋势和费用 |
通过以上内容，你可以更全面地理解“什么叫基金净值”，并在实际投资中做出更理性的决策。
